🗞️ Intérêts privés, septembre 2019 → Transmettre selon son âge

A 30 ans et plus, protéger son conjoint

« La protection de son conjoint est la priorité lorsqu’on a autour de la trentaine », constate Yves Gambart de Lignières, conseiller en gestion de patrimoine à Paris et Vannes. En se mariant, on s’engage à une entraide matérielle et réciproque au quotidien, ce qui implique de contribuer financièrement aux charges du ménage… C’est encore (et surtout) au niveau successoral que joue la protection patrimoniale du conjoint dans le cadre du mariage. En cas de décès d’un époux, le survivant est un héritier à part entière, exonéré de droits de succession. « Ce qui n’empêche pas de faire le plus tôt possible une donation réciproque au dernier vivant, ou un testament » conseille Yves Gambart de Lignières.

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