top of page

đŸ—žïž Les Echos, mars 2018 → RentrĂ©e d'argent : les bonnes stratĂ©gies patrimoniales



HĂ©riter, bĂ©nĂ©ficier d’une prime ou gagner au jeu... Il arrive qu’un Ă©pargnant empoche un « pactole ». Doit-on placer cet argent, le donner ou l’utiliser pour solder des crĂ©dits en cours ? Eventail des stratĂ©gies possibles.


Un hĂ©ritage, une prime de dĂ©part ou mĂȘme pour les chanceux un gain au Loto ! Ces rentrĂ©es d’argent imprĂ©vues parfois coquettes peuvent survenir dans la vie de tout Ă©pargnant. À moins de tout dĂ©penser illico, cet afflux de trĂ©sorerie donne l’occasion de fortifier, voire de faire fructifier son patrimoine. Reste qu’avant de procĂ©der Ă  des choix et/ou de se livrer au moindre arbitrage, les professionnels de la finance affirment Ă  l’unisson qu’il convient, en amont ou Ă  la rĂ©ception des fonds, de prendre le temps de faire le point sur sa situation patrimoniale



« L’horizon de placement, l’aversion pour le risque, les objectifs de l’épargnant sont Ă©galement des facteurs dĂ©terminants », ajoute Yves Gambart de LigniĂšres, conseiller en gestion de patrimoine



Une abondance de cash peut donner l’occasion de rĂ©flĂ©chir Ă  la prĂ©paration de la transmission de son vivant et peut la dĂ©clencher
 « Renoncer Ă  un hĂ©ritage au profit de ses enfants. Cette solution coĂ»tera moins cher en droits que d’accepter la succession pour ensuite leur donner la somme », assure Yves Gambart de LigniĂšres



Quant aux Ă©pargnants frileux ou ayant besoin rapidement de complĂ©ments de revenus, ils auront toujours la possibilitĂ© d’investir, au sein de leur contrat d’assurance-vie, dans la poche « fonds en euros », tout en veillant Ă  verser quand mĂȘme une partie des fonds en unitĂ©s de compte pour capter de la performance. « Ce fonds en euros sans risque peut Ă©galement faire figure de placement d’attente avant une affectation dĂ©finitive de la somme. Il faudra s’assurer que les frais d’entrĂ©e dudit contrat soient nuls », relĂšve Yves Gambart de LigniĂšres.



Posts récents

Voir tout

Comments


Commenting has been turned off.
bottom of page