Cette période pleine des remous liés à la crise due au coronavirus conduit à s’interroger sur la gestion de son contrat.
-> Les fonds prudents et équilibrés ont en moyenne mieux résisté aux turbulences que le Cac 40
-> Stop-loss, écrêtage des plus-values, etc. Des options pour prendre plus ou moins de précautions
-> Si vous avez bien déterminé votre profil, il n’y a pas de quoi paniquer
…« Quoi qu’il arrive, si le conseiller a bien fait son job, aucun client ne devrait être surpris », indique Yves Gambart de Lignières, lui-même conseiller en gestion de patrimoine. Si le profil de risque a été bien défini, alors les épargnants ne devraient pas avoir perdu plus que les limites qu’ils avaient fixées. Certains de ses clients se sont ainsi rendu compte qu’ils étaient finalement prêts à assumer des pertes à court terme et envisagent de repartir sur un profil plus dynamique. Pour jauger sa tolérance au risque, Yves Gambart de Lignières a un conseil on ne peut plus simple : « Ce n’est pas très parlant de s’exprimer en pourcentage d’exposition aux actions. Je demande plutôt aux clients : ‘‘Si vous me donnez 100 €, à partir de combien de pertes vous dormez mal ? »…